현대해상 영업포탈 (sp.hi.co.kr)

현대해상 영업포탈 완전 활용 가이드(설계사·지점·GA 실무 중심)

목차

1) 영업포탈 개요와 화면 구조
2) 로그인·인증·권한: 설계사/지점/GA별 차이
3) 대시보드 읽는 법: 할당·성과·과제 관리
4) 상품설계(자동차·장기·일반) 견적/비교/제출 절차
5) 인수·언더라이팅 대응: 확인서류·추가인수조건 처리
6) 청약/전자서명/보험료 수납·영수관리 프로세스
7) 보상(사고접수·서류 업로드·진행조회) 협업 팁
8) 고객/계약 관리: 리마인드·변경·유지·리픽싱 전략
9) 통계·리포트: 개인/팀 실적, 손사/유지율 지표 활용
10) 교육·공지·문서함: 신상품/개정약관/심사기준 추적
11) 모바일 사용법: 촬영·자동인식·현장 전자서명
12) 보안·개인정보·감사 대응 체크리스트
13) 자주 발생하는 오류와 빠른 해결 시나리오
14) 실전 시나리오: 초회진단/갱신캠페인/보장 리빌드

1) 영업포탈 개요와 화면 구조

영업포탈은 설계·언더라이팅 협의·청약·수납·보상·사후관리까지 한 화면에서 수행하는 통합 업무 플랫폼입니다. 상단에는 공지/알림, 고객검색, 단축메뉴(상품설계, 청약, 보상, 통계)가, 좌측에는 업무 모듈(상품, 고객, 계약, 보상, 통계, 자료실, 설정)이 트리 형태로 배치됩니다. 메인 대시보드에는 오늘 할 일, 접수 중 청약, 반환/보완 요청, 마감 임박 과금, 보상 진행 카드가 표시되어 우선순위를 즉시 파악할 수 있습니다.

2) 로그인·인증·권한: 설계사/지점/GA별 차이

접속은 개인 계정 기반이며, 보안을 위해 2단계 인증(모바일 OTP/문자인증) 설정을 권장합니다. 권한은 보통 세 유형으로 구분됩니다.

• 개인 설계사: 본인 고객/계약 접근, 개인 실적 보고, 청약·수납 처리 가능.
• 지점 관리자: 팀원 계약/보완 현황 조회, 승인 권한, 지표/교육 공지 관리.
• GA 관리자: 다중 조직/코드 관리, 대량 업로드, 리포트 일괄 추출.

최초 등록 시 지점/조직코드, 수수료 계좌, 인감/서명 이미지를 정확히 등록해 후속 업무(전자서명/영수증)에 오류가 없도록 합니다.

3) 대시보드 읽는 법: 할당·성과·과제 관리

대시보드는 하루 업무의 출발점입니다.

• 영업 과제: 개인/팀 월목표, 달성률, 상품별 Mix, 평균보험료, 계약건수.
• 리마인더: 갱신·만기·자동이체 실패·실효 위험·주소/카드 만료.
• 보완/반송: 서류 누락, 질병 고지 추가질문, 계좌 인증 실패, 서명불일치.
• 보상 이슈: 장기 미서류, 진단서 보완, 과실분쟁, 합의 지연.

“오늘 처리” 위젯에서 청약 보완 → 수납 마감 → 갱신 연락 → 보상 서류 독려 순으로 루틴을 고정하면 손실을 줄일 수 있습니다.

4) 상품설계(자동차·장기·일반) 견적/비교/제출 절차

자동차: 차량번호/차대번호 조회 → 가입경력/사고이력 반영 → 담보/자기부담금 시나리오 3안 비교(표준/절감/보강) → 특약(블랙박스, 자녀, 마일리지) 적용 → 비교견적서 PDF.

장기(건강·치아·상해·저축): 피보험자 기본정보/직업코드/흡연·BMI 입력 → 위험등급 자동 산정 → 담보 패키지(베이직/스탠더드/프리미엄) 프리셋 → 보험료/환급예시/해지환급금 그래프 확인 → 설계 저장/공유.

일반(화재·배상·여행·기업): 사업자 정보/물건 정보(면적·용도·특수설비) 입력 → 위험률 라이브러리 불러오기 → 특약별 한도/공제 설정 → 위험평가 메모 첨부 → 견적 전송.

모든 상품은 요약설계서와 상품설명확인서를 자동 생성합니다. 제안 전, 약관 핵심 요약과 비급여·면책 구간을 별도 슬라이드로 준비하면 CS를 크게 줄일 수 있습니다.

5) 인수·언더라이팅 대응: 확인서류·추가인수조건 처리

언더라이터의 추가요청은 보통 세 유형입니다.

• 의학: 건강고지 보완, 진단서/소견서, 투약기록, 검사결과(수치) 업로드.
• 재정/직업: 재직/소득증빙, 위험직무 확인서, 주업무 동선/장비 사용.
• 물건/시설: 화재안전 설비, 배상 범위, 보안등급, 사진/도면.

포탈의 요청내역에서 체크리스트를 내려받아 고객과 한 번에 수집합니다. 조건부 인수(할증·부담보·가입한도 축소) 제시 시에는 예시 금액·기간·재심사 조건을 꼭 설명하고, 고객 동의서를 전자서명으로 남겨 분쟁을 예방합니다.

6) 청약/전자서명/보험료 수납·영수관리 프로세스

① 청약 생성 → ② 모니터링 문구·적합성·적정성 체크 → ③ 전자서명(본인인증/서명패드/모바일 링크) → ④ 초회 보험료 납입(카드/계좌/간편결제) → ⑤ 영수증·안내장 자동 발송 → ⑥ 청약서/설명확인서 PDF 보관.

초회 실패(한도·인증 오류)는 즉시 알림으로 재시도 링크를 제공하고, 자동이체는 출금일·계좌·카드 유효기간을 미리 고지해 연체/실효를 방지합니다. 분납/일시납 전환은 “계약변경” 모듈에서 처리합니다.

7) 보상(사고접수·서류 업로드·진행조회) 협업 팁

사고 발생 시 포탈에서 사고접수 후, 고객이 모바일로 사진/서류를 업로드하도록 링크를 전송합니다. 필요한 전형적 서류는 다음과 같습니다.

• 자동차: 운전면허, 사고 사진, 견적서, 수리내역, 렌트 영수증.
• 장기/상해: 진단서, 입·퇴원확인, 수술확인, 영수증/세부산정내역.
• 일반: 피해 사진, 경찰/소방 확인, 납품·설치 증빙.

보상 상태는 심사 중/추가서류/지급 예정/지급 완료로 단계 표시되며, 지연 경고가 뜨면 고객에게 선제 안내 후 내부 메모로 남겨 추후 분쟁을 줄입니다.

8) 고객/계약 관리: 리마인드·변경·유지·리픽싱 전략

고객 카드에서 계약 묶음 보기(자동차·장기·일반)를 통해 빈틈을 찾습니다.

• 리마인드: 갱신 60/30/7일 전 알림, 자동차 정비/검사일 연계 메시지.
• 변경: 주소·연락처·납입방법·수익자 변경, 단독운전/부부한정 조정.
• 유지: 실효 위험군(자동이체 실패 2회, 카드만료)을 리스트업해 즉시 호출.
• 리픽싱: 가족구성·직장·주거 변화에 맞춰 담보 재배열, 불필요 특약 정리.

상담 메모는 키워드 태깅(예: 자녀/주택/퇴직/질병)으로 저장해 다음 접점에서 개인화 대화를 이어갑니다.

9) 통계·리포트: 개인/팀 실적, 손사/유지율 지표 활용

핵심 보고서는 다음과 같습니다.

• 매출: 신계약 초회·월납환산, 상품Mix, 평균 보험료, 객단가.
• 품질: 13회차 유지율, 청약 반송률, 언더 인수거절률, 보완 회수.
• 보상: 손해율, 지급건수/평균지급액, 장기 심사기간, 자동차 평균수리비.
• 활동: 제안서 수, 미팅 수, 콜수, 상담→청약 전환율.

주간 회의용으로 Top5/Bottom5 지표와 개선 액션(보완서류 템플릿 도입, 직업코드 사전조회, 전자서명 실패 원인 분류)을 함께 공유하면 팀 생산성이 상승합니다.

10) 교육·공지·문서함: 신상품/개정약관/심사기준 추적

신상품 론칭 시 교육 동영상·요약 PDF·FAQ가 올라옵니다. 개정약관은 변경 전/후 비교표로 확인하고, 심사기준 변경(질병코드, 인수한도, 사진기준)은 알림 구독을 걸어두세요. 표준 제안서, 위임장, 개인정보 동의서는 문서함에서 최신본을 내려받아 사용합니다.

11) 모바일 사용법: 촬영·자동인식·현장 전자서명

모바일 포탈에서는 신분증/서류 자동 크롭·왜곡 보정, 문자 인식(OCR) 기능을 활용해 입력 시간을 줄일 수 있습니다. 현장 상담에서는 전자서명 링크를 발송해 고객 단말에서 직접 서명·동의를 받고, 설계서는 메신저용 요약 이미지로 공유해 이해도를 높입니다. 네트워크 불안 지역은 임시저장 후 안정구간에서 업로드하세요.

12) 보안·개인정보·감사 대응 체크리스트

• 접근: 공용PC 자동저장 비활성, 화면잠금 단축, 타인 ID 사용 금지.
• 자료: 고객서류는 포탈 내 전자문서함 보관, 로컬 저장 최소화, 필요 시 암호화 ZIP.
• 전달: 이메일/메신저 전송 시 식별정보 마스킹, 다운로드 기록 보관.
• 감사: 설명의무 이행증적(상품설명확인서, 적합성 확인, 통화녹취/미팅메모) 체계화.
• 폐기: 스캔본/임시저장 파일 주기적 점검·삭제.

정기적으로 권한 변경(팀 이동/퇴사)을 반영하고, 장치 분실 시 원격 로그아웃 및 비밀번호 즉시 변경합니다.

13) 자주 발생하는 오류와 빠른 해결 시나리오

• 로그인 실패: 비밀번호 5회 오류 → 잠금 해제 요청, 브라우저 캐시/쿠키 삭제, 시간동기화 확인.
• 전자서명 미완: 고객 단말 팝업 차단 해제, 본인인증 재시도, 다른 인증수단 전환.
• 파일 업로드 오류: 확장자/용량 초과, 파일명 특수문자 제거, 스캔 200~300dpi 재저장.
• 견적 저장 누락: 탭 종료 전 ‘저장’→‘버전 생성’ 순서 고정, 자동저장 주기 확인.
• 자동차 요율/차종 미일치: 차대번호 재조회, 구조변경 이력 확인, 수기 보완 메모 첨부.

해결되지 않으면 오류 시각·모듈·계약번호·OS/브라우저·캡처를 함께 전달해 재현 시간을 줄입니다.

14) 실전 시나리오: 초회진단/갱신캠페인/보장 리빌드

① 초회진단 플로우: 신규 리드 → 고객기본·니즈 설문 → 자동차/장기 동시 설계 3안 → 전자설명·서명 → 초회 수납 → 자동이체 등록 → 환영안내 발송.

② 갱신캠페인: 만기 D-60 리스트 추출 → 고객군 분류(유지/리빌드) → 전화·메신저 스크립트 발송 → 자동차 특약 최적화 → 리마인드 3회 시퀀스 → 만기일 아침 최종 확인.

③ 보장 리빌드: 가족/직장 변경 탐지 → 기존 담보·보험료 vs 신규 구성 비교표 → 면책/중복 담보 제거 → 부족 담보 보강(진단금/수술/입원) → 설명확인서 저장.

마무리

현대해상 영업포탈은 설계부터 보상·사후관리·보고까지 연결된 실무 허브입니다. 본 가이드의 체크리스트대로 대시보드 우선순위→상품설계 표준안→언더 대응 템플릿→전자서명/수납 안정화→유지/리픽싱 루틴을 구축하면, 실적과 품질지표(유지율·반송률·손사 커뮤니케이션)가 동시에 개선됩니다. 팀 단위로 문서/메시지/보고 양식을 표준화하여 ‘설명 의무’와 ‘고객 경험’을 모두 잡아보세요.

https://sp.hi.co.kr/websquare/websquare.html?w2xPath=/common/xml/Login.xml