DB손해보험 영업포탈 (https://www.mdbins.com)

DB손해보험 영업포탈(mdbins.com) 완벽 가이드: 접속·인증·설계/청약·고객/보상·정산·보안까지

목차

1) 영업포탈 개요와 역할(현장 영업·지점·GA 공통)
2) 바로가기·안정 접속 요령과 권장 환경
3) 계정 개설·권한/조직 배정·2단계 인증 설정
4) 메인 대시보드 구성: 오늘 할 일·공지·성과지표 읽기
5) 고객관리(CRM): 잠재고객 유입·관계 이력·개인(신용)정보 처리 유의점
6) 상품 설계/보장 비교: 자동차·장기(생·재)·일반/화재·건강·해외여행
7) 청약/언더라이팅(심사) 제출·전자서명·서류 스캔 팁
8) 자동차 업무: 요율·특약·할인할증·가입경력 반영 및 계산 팁
9) 장기/건강보험 업무: 인수조건, 고지/서류, 담보설계 체크리스트
10) 일반/기업보험: 화재/배상/기계/건설/해상 기본 절차와 리스크 설문
11) 보상(사고접수) 연계: 접수→진행조회→지급 현황 고객 안내
12) 수수료/정산: 월정산·시책/인센티브·환수/유지율 모니터링
13) 준법/민원·민원이력 관리: 표준 스크립트·광고·비대면 영업 준수
14) 교육/자격: 연수교육·상품변경 교육 이수·시험 응시 및 이력관리
15) 리포트/분석: 파이프라인·전환율·보장갭·리텐션 대시보드
16) 모바일/현장 활용: 앱·QR 전자서명·원격설계 공유 요령
17) 보안/개인정보 보호 체크리스트(영업용 필수 수칙)
18) 자주 발생하는 오류 해결(로그인·인증·업로드·인쇄·전자서명)
19) 현장 베스트프랙티스 10가지(고객경험·완판 루틴)
20) 빠른 ‘바로가기’ 3단계 요약

1) 영업포탈 개요와 역할(현장 영업·지점·GA 공통)

DB손해보험 영업포탈은 설계·청약·고객관리·보상조회·정산·교육/준법을 하나로 묶은 영업 전 주기 통합 시스템입니다. 설계사/지점/GA조직은 동일한 화면 구조에서 권한에 따라 메뉴가 차등 노출되며, 실시간 요율/상품과 전자서명, 정산/성과까지 한 번에 처리합니다.

2) 바로가기·안정 접속 요령과 권장 환경

· 브라우저 주소창에 www.mdbins.com을 직접 입력해 접속(즐겨찾기 필수).
· 권장 브라우저: 크롬/엣지 최신, 팝업·쿠키·자바스크립트 허용, PDF 인쇄 가능 여부 확인.
· 보안 프로그램과 충돌 시 예외 등록, 회사망 프록시 사용자는 도메인 허용 요청.
· 야간 점검 시간 공지 확인 후 대량 업로드나 정산 조회를 배치 시간에 분산하세요.

3) 계정 개설·권한/조직 배정·2단계 인증 설정

1) 지점/GA 관리자에게 사번/위촉번호·신분증·위촉계약서를 제출 → 포탈 계정 발급.
2) 역할: 설계/지점관리/정산/교육/준법 권한 세분화, 다운로드 권한은 최소화 원칙.
3) 2단계 인증: OTP 앱 또는 문자 인증을 설정, 백업코드를 안전 보관.
4) 전자서명: 본인 인증서/패스 기반 전자서명 등록(청약·계약변경·정산확인 시 사용).

4) 메인 대시보드 구성: 오늘 할 일·공지·성과지표 읽기

· To-Do: 미완 설계, 보완요청, 청약서류 미제출, 자동이체 실패 건을 모아보기.
· 공지: 상품 개편, 요율/특약 변경, 시스템 점검 안내를 최우선 확인.
· KPI: 월 실적/유지율/건별 전환율, 상품군별 비중, 조직 순위 위젯으로 동기 부여.
· 바로가기: 고객등록, 설계 시작, 사고접수 링크, 정산 리포트 진입 버튼 제공.

5) 고객관리(CRM): 잠재고객 유입·관계 이력·개인(신용)정보 처리 유의점

· 고객 카드: 기본정보, 보장현황, 접촉이력, 보장갭, 가족 관계를 한눈에.
· 리드 인입: 지점/캠페인/추천 태그로 출처 관리, 중복검사로 중복 컨택 방지.
· 정보보호: 주민등록번호·건강정보 등 민감정보는 수집 목적/보유기간 명시, 불필요한 스크린샷·로컬 저장 금지.
· 리텐션: 갱신/만기/자동이체일 알림, 가족 동시 설계로 교차판매 효율화.

6) 상품 설계/보장 비교: 자동차·장기·일반/화재·건강·해외여행

· 자동차: 기명/운전자 범위·연령·마일리지·블랙박스/자녀특약 체크로 요율 최적화.
· 장기/건강: 담보 트리에서 주요 담보(암/뇌/심장/수술/입원) 조합, 갱신/비갱신 혼합 설계 시 납입 스텝 고려.
· 일반/화재: 건물 구조·용도·면적·방재설비 입력, 자기부담과 담보 한도 밸런스 조정.
· 해외여행: 여행국가·기간·상해/질병/항공지연 담보 선택, 장기체류/유학 특약 확인.
· 비교표: 기존 보장과 신규 설계를 연간 보험료/담보한도/자기부담 축으로 비교해 설득력을 높입니다.

7) 청약/언더라이팅(심사) 제출·전자서명·서류 스캔 팁

1) 고지의무 문항 체크 → 추가서류 스캔(PDF, 200~300dpi) → 개인정보 동의/전자서명 순.
2) 전자서명: 고객 단말로 QR 전송 또는 원격서명 링크 공유, 서명 전 신원 확인 절차 필수.
3) 심사 보완: 의학/운전/직무 고지 보완 요청 시 필드별 재업로드, 파일명은 “이름_서류명_YYYYMMDD”.
4) 자동이체: CMS/카드 중 선택, 이체일·예상 납입 스케줄 안내 후 녹취/확인서 저장.

8) 자동차 업무: 요율·특약·할인할증·가입경력 반영 및 계산 팁

· 할인할증: 전계약 사고이력·운전경력 이관, 블랙박스/마일리지/자녀/대중교통 특약 적용.
· 담보: 대인/대물/자손/자상/자기차량·무보험·긴급출동 한도/자기부담을 고객 운행패턴에 맞춤.
· 플랜: 3안 제시(최저가/균형/광범위) 후 고객 선택, 연납/월납 시 총비용 비교 제공.
· 변경/갱신: 차량 변경·주소 변경 시 즉시 요율 재산정, 즉시증권/임시운행증 출력 체크.

9) 장기/건강보험 업무: 인수조건, 고지/서류, 담보설계 체크리스트

· 인수: 최근 진단/치료/투약, 직업 위험도, 취미위험(등산/다이빙) 확인.
· 설계: 진단·수술·입원·재활 순으로 코어 담보를 배치, 중복 담보는 정리해 보험료 효율화.
· 부가: 비갱신 위주+일부 갱신 담보로 보험료 경사 완화, 해지환급형/무해지 환급형 선택 근거 설명.
· 유지관리: 계약 13/25/37회차 유지 알림, 리필상담 스크립트 준비로 이탈 방지.

10) 일반/기업보험: 화재/배상/기계/건설/해상 기본 절차와 리스크 설문

· 기초조사: 업종·매출·자산·배상 위험노출·보유내역 조사표 작성.
· 현장정보: 스프링클러/감지기/소방수리·방재설비 사진, 내화도면·임대차 계약 첨부.
· 담보설계: 화재·도난·수익손실, 영업배상, 생산물·전문직 배상, 기계손상, 건설/조립, 운송/해상 조합.
· 조건: 자기부담, 한도, 합의/소송 비용, 면책 조항을 산업 특성에 맞춤 제안.

11) 보상(사고접수) 연계: 접수→진행조회→지급 현황 고객 안내

· 포탈에서 고객 계약 선택→사고접수 번호 생성→필수 서류 목록 안내.
· 진행: 접수/조사/지급심사/지급 단계별 상태, 추가요청 알림을 실시간 공유.
· CS: 과실비율, 면책/감액 사유를 표준 문구로 설명, 분쟁 조정 시 절차/서류 안내.
· 지급 완료 후 만족도 문진과 재발방지/리스크 관리 제안으로 관계 강화.

12) 수수료/정산: 월정산·시책/인센티브·환수/유지율 모니터링

· 월정산: 상품군·회차별 수수료, 특별시책, 말소/환수 내역을 테이블로 확인.
· 분석: 유지율/손해율 연동 시책을 KPI로 관리, 이의신청은 근거 파일 첨부.
· 세무: 원천징수/영수증 출력, 연간 합계표 PDF 저장으로 신고 대비 완료.
· GA: 지점장 뷰에서 조직/개인별 성과·유지율을 비교해 코칭 포인트 도출.

13) 준법/민원·민원이력 관리: 표준 스크립트·광고·비대면 영업 준수

· 광고심의: 제안서·SNS·문자 문구는 심의 승인 후 사용, 승인번호 표기.
· 비대면: 설명의무 체크리스트, 비교·승환영업 금지사항, 녹취/로그 보관.
· 민원: 접수→원인 분석→표준 회신→재발 방지 CAPA, 반복 민원 지표 관리.
· 취소/철회: 청약철회권·30일 자유취소 조건 정확 안내로 분쟁 예방.

14) 교육/자격: 연수교육·상품변경 교육 이수·시험 응시 및 이력관리

· 필수: 금융상품 판매인 연수·개인정보보호·청탁금지 교육 이수.
· 상품 교육: 개정 특약/요율 업데이트 교육 영상 시청→퀴즈 통과 후 배치 적용.
· 캘린더: 만료 30/7/1일 전 알림, 미이수 시 설계/청약 제한됨.
· 증빙: 수료증 PDF 저장, 지점/GA 관리자가 조직 이수율 모니터링.

15) 리포트/분석: 파이프라인·전환율·보장갭·리텐션 대시보드

· 파이프라인: 리드→상담→설계→청약→인수→발효 각 단계 전환율 확인.
· 보장갭: 가구별 권장 담보 대비 부족액/중복보장 분석 리포트 생성.
· 리텐션: 13·25·37회차 유지 리스크 경보, 해약 사유 태깅으로 개선 활동 추적.
· 조직 비교: 개인/팀/지점 비교 차트로 코칭 대상 선별 및 목표 재배치.

16) 모바일/현장 활용: 앱·QR 전자서명·원격설계 공유 요령

· 현장: 고객 앞에서 보장 비교표를 즉시 생성, QR로 전자서명 링크 제공.
· 원격: 설계 링크를 문자/메신저로 공유, 고객이 모바일에서 담보 슬라이더를 조절하면 설계사가 실시간 확인 후 확정.
· 스캔: 카메라 스캔으로 고지서류/신분증 촬영, 자동 크롭·기울기 보정 후 업로드.
· 알림: 보완요청/정산/교육 만료 푸시를 켜 두고, 퇴근 전 ‘미처리 0건’ 루틴으로 마감.

17) 보안/개인정보 보호 체크리스트(영업용 필수 수칙)

· 기기 분실 대비 원격 잠금·지문/얼굴잠금 필수, 공용PC 자동로그인 금지.
· 주민번호·건강정보는 최소 수집, 서류는 포탈 업로드 후 로컬 즉시 삭제.
· 스크린샷·프린트는 고객 동의·목적 달성 후 파기, 무단 메신저 공유 금지.
· 의심 메일/문자 내 단축주소·첨부 클릭 금지, 접속은 항상 주소창 직접 입력.
· 비밀번호 10자 이상·분기 변경, 2단계 인증 상시 유지, 접속 이력 주간 점검.

18) 자주 발생하는 오류 해결(로그인·인증·업로드·인쇄·전자서명)

· 로그인 실패: 대문자 잠금·만료 비번 체크→비번 재설정→캐시/쿠키 삭제 후 재시도.
· OTP 오류: 단말 시간 자동 동기화, 백업코드로 임시 로그인 후 앱 재등록.
· 업로드 실패: 파일명 특수문자 제거, PDF/JPG, 10~20MB 이하, 200~300dpi 재스캔.
· 인쇄 문제: 브라우저 인쇄 배율 100%, 여백 자동, 우선 PDF 저장 후 출력.
· 전자서명 지연: 고객 네트워크 전환(Wi-Fi↔데이터), 팝업 허용, 서명앱 권한 확인.
· 요율 계산 지연: 동시 접속 피크 시 새로고침 대신 10~20초 대기, 입력값 최소화 후 재계산.
· 정산 조회 느림: 기간/상품 필터를 좁혀 조회, 월별 CSV 분할 다운로드 권장.

19) 현장 베스트프랙티스 10가지(고객경험·완판 루틴)

1) 첫 미팅 전 고객 보장현황 요약 1페이지 준비(보장갭 중심).
2) 설계는 3안 제시(최저/균형/프리미엄)로 선택권을 제공.
3) 자동차는 운행패턴 기반 특약 조합으로 체감 절감액을 수치화.
4) 건강보험은 가족력·직무위험을 반영한 담보 우선순위를 명확히.
5) 전자서명 직전 설명의무 체크리스트 낭독·확인으로 분쟁 제로화.
6) 발효+7일, +30일 케어콜로 유지율과 만족도 동시 확보.
7) 사고접수 안내 카드(단계/서류/연락처)를 미리 전달해 신뢰 구축.
8) 갱신·만기 D-90·D-30·D-7 알림 루틴 자동화.
9) 월 1회 리포트로 KPI·보장갭·리텐션을 팀과 공유, 코칭 실행.
10) 준법·교육 만료 제로: 대시보드 경고는 그날 처리 원칙.

20) 빠른 ‘바로가기’ 3단계 요약

1) 주소창에 www.mdbins.com 직접 입력 → 계정/2단계 인증/전자서명 설정 완료
2) 고객등록 후 보장현황 분석 → 설계 3안 생성 → 전자서명·청약 접수
3) 대시보드에서 보완/정산/교육/준법 미처리 0건으로 마감, 사고/갱신 알림 루틴 가동

이 가이드를 기준으로 영업포탈을 세팅하면 설계·청약·보상·정산·준법까지 하루 업무 사이클이 단순해지고, 고객 경험과 유지율이 함께 개선됩니다. 핵심은 대시보드 중심의 즉시 처리와 보안/준법 기본 수칙—이 두 가지를 습관화하면 업무 효율이 눈에 띄게 올라갑니다.

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